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大成开放式基金电子交易业务规则

大成基金管理有限公司 
开放式基金电子交易业务规则
第一章 总则 
第一条       为规范通过互联网进行大成基金管理有限公司(以下简称“本公司”)所管理开放式基金的交易行为(以下简称“网上交易”),根据《中华人民共和国证券投资基金法》等相关国家法律法规以及《大成基金管理有限公司开放式基金业务规则》(以下简称“业务规则”),特订立《大成基金管理有限公司开放式基金电子交易业务规则》(以下简称“本规则”)。在网上交易过程中涉及的投资者、指定结算机构、本公司及其他有关机构皆应遵守本规则。本规则中未提及或未明确规定的相关事宜应参照业务规则。
第二条       本规则所指“电子交易”仅指通过本公司直销的基金网上交易。本规则所指“投资者”仅指依照本公司所管理的开放式基金的《基金合同》,通过本公司或本公司授权的网站(以下简称“网上系统”)进行直销网上交易的个人投资者(目前本公司仅对个人投资者开通直销网上交易)。个人投资者系指持有有效身份证明(身份证、军官证、士兵证、武警证等),且依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证券投资基金的自然人。本规则所指“网上交易”仅指投资者通过本公司网站或本公司指定且授权的网站从事账户管理或基金交易的行为。网上交易的内容包括但不限于基金直销账户的开户、交易账户增开、增开/登记其他TA基金账户、银行资料修改、账户资料管理、修改账户信息;提交基金认购、申购、赎回、转换,撤销基金申购、赎回、转换申请;定期定额申请、变更、修改,申请/撤销预约交易,设置/变更基金分红方式,转托管等业务。本规则所指“指定银行” 仅指投资者授权和指定的可以提供符合本公司要求的资金结算途径的银行或金融机构。本规则所指“指定结算机构”仅指投资者授权的并可以提供符合本公司要求的资金结算途径的银行或金融机构。
第三条       凡从事大成基金管理有限公司网上交易的投资者必须与本公司达成网上交易的相关协议,同意本公司有关服务条款。 
第二章 身份验证 
第四条       投资者通过网上交易系统办理开户、开通网上交易、账户登记、增开其他TA基金账户等业务,在填写客户资料时所填写的户名、身份证件类型以及证件号码,需与其预留资金账户中的信息一致,交易方可成功。
第五条       投资者的身份证号码与其他已开户投资者的身份证号码重复,暂不得开立基金账户。 
第三章 基金账户开户 
第六条       投资者从事网上交易需在我公司所管理的开放式基金所在注册登记机构开立开放式基金账户(以下简称“基金账户”)。投资者可以通过本公司直销网点或网上交易系统开立基金账户。
第七条       投资者通过本公司网上交易系统开立基金账号和交易账号必须接受“大成基金管理有限公司网上交易协议”。
第八条       通过本公司直销网点开立的基金账户,投资者可以对其进行销户;通过本公司网上交易系统开立的基金账户,投资者暂不能对其进行销户。
第九条       销户的基金账号需满足下列条件:该基金账号下对应的所有交易账号下必须无份额(包括冻结份额)、无权益、无未确认的交易。
第四章 开通、取消网上交易 
第十条       已在本公司直销网点开立基金账户和交易账户且需要对该基金账户所对应的基金进行交易的投资者,需通过本公司网上交易系统与本公司签订“大成基金管理有限公司网上交易协议”,办理“开通网上交易”业务后才能进行网上交易。
第十一条    投资者可以通过大成基金管理有限公司网上交易系统关闭网上交易功能。投资者取消网上交易后,仍可通过本公司投资理财中心(柜台方式)进行有关交易。
第十二条    开通或取消网上交易可在网上系统办理,但开通或取消的成功以本公司确认为准。
第五章 账户登记 
第十三条    凡未在本公司直销系统开立直销交易账号但通过其他渠道已开立基金账户的投资者,在与本公司签订“大成基金管理有限公司网上交易协议”后,可通过本公司网上交易系统办理“账户登记”业务,以获得与其基金账户相匹配的的直销交易账号,并开通网上交易功能。 
第十四条    如果投资者已在本公司直销系统开立了直销交易账号,且在其他渠道开立了未与该直销交易账号相对应的基金账户,为了在这二者之间建立关联,并开通网上交易功能,可在与本公司签订“大成基金管理有限公司网上交易协议”后,通过办理“登记其他TA基金账号”交易实现。 
第十五条    投资者可以通过大成基金管理有限公司网上交易系统取消直销交易账号和基金账户之间的关联。投资者取消账户登记后,将不能通过本公司直销系统进行与该基金账户相关的交易。
第六章 增开其他TA基金账户 
第十六条    已在大成基金管理有限公司直销系统开立了直销交易账号的投资者,可在与本公司签订“大成基金管理有限公司网上交易协议”后,通过网上交易系统办理“增开其他TA基金账户”交易,开立其他注册登记机构的基金账户。
第七章 交易密码 
第十七条    投资者通过本公司直销网点或网上交易系统办理基金账户和交易账户开户时需设定交易密码。
第十八条    投资者从事网上交易需通过交易密码验证。
第十九条    投资者可修改交易密码,修改时需进行用户登录且需输入旧密码。
第二十条    投资者应妥善保管交易密码,以防泄漏。
第二十一条  如通过直销网点开户的投资者遗忘、丢失交易密码,可携带本人有效证件通过本公司直销网点办理重置交易密码;如通过网上交易系统开户的投资者遗忘、丢失交易密码,可以通过自助输入银行卡信息重新设定交易密码(招行卡除外)。
第八章 认购/申购 
第二十二条  投资者可通过网上交易系统提交基金认购/申购申请业务并通过指定银行网上银行系统划付认购/申购资金。认购/申购金额的数额限制以本公司规定为准,通过网上银行划付的数额限制以指定银行的规定为准。
第九章 定期定额申购 
第二十三条  定期定额申购是指投资者在每月的固定日期以固定的金额投资于同一只开放式基金的投资方式。
第二十四条  本公司网上交易定期定额申购适用的间隔时间为一个月。
第二十五条  本公司网上交易定期定额申购适用的基金范围为本公司旗下所有已开通定期定额申购的开放式基金。
第二十六条  本公司网上交易定期额申购支持的银行卡为本公司公告支持的银行卡。
第二十七条  定期定额申购开通
投资者须持指定银行卡并开通网上交易,登陆网上交易账户并进行定期定额相关设置,以电子文档形式签订《大成基金管理有限公司开放式基金网上交易远程服务协议》。
第二十八条  每月的扣款日期为每月1-28日,最低扣款额为100元。
第二十九条  定期定额申购款扣款
1、开通定期定额申购时,如果约定每月扣款日是开通当日(指工作日,下同)的日期,则从下月起开始扣款,不能设定开通当日为扣款日;
2、开通定期定额申购时,如果约定每月扣款日是开通当日以后的日期,则从当月起开始扣款;
3、如果扣款日期是节假日的,则顺延至下一工作日扣款。
第三十条    ?定期定额申购终止
1、投资者可通过两种方式终止定期定额申购:(1)在交易系统上提交终止定期定额申购的申请;(注:如果投资者有多个定期定额申购计划,但只想终止某一个或某几个计划时,须采用此方式终止。)(2)对于定期定额申购中指定的银行卡,如果连续5期余额不足或者账户异常,则系统将自动终止该定期定额申购计划。
2、定期定额扣款日当日不能提交终止定期定额申购申请。
第十章 大成钱柜 
第三十一条  大成钱柜是专为网上交易客户设计的一项现金管理和投资理财功能。往“大成钱柜”存钱,其实质就是购买大成货币基金。
第三十二条  投资者可使用大成钱柜申购或定投基金(实质为基金转换),费率为基金合同及招募说明书规定费率的40%。
第三十三条  大成钱柜不能用来购买我公司旗下登记在中登TA的基金。
第十一章 赎回 
第三十四条  投资者可通过网上交易系统提出基金赎回申请业务。赎回份额的数额限制以本公司规定为准。
第十二章 基金转换 
第三十五条  对于登记在我公司自建TA系统的基金,投资者均可以通过本公司直销网点和网上交易系统办理基金转换业务 
第十三章 基金转托管 
第三十六条  网上交易系统支持投资者办理基金转托管转入业务。
第十四章 修改分红方式 
第三十七条  投资者可通过网上直销系统办理修改分红方式(货币基金除外)。
第十五章 撤销交易 
第三十八条  投资者可以撤销当天发生的,又未被确认的交易。撤销后该交易被视为无效。
第三十九条  允许撤销的业务范围:申购、赎回、转托管、基金转换、修改分红方式。
第十六章 多卡支付 
第四十条    网上直销投资者均可以在网上直销平台中同时使用多家银行的银行卡进行交易。
第四十一条  开通多卡支付的投资者在申购基金时需要选择相应银行卡;赎回时,资金遵循“从哪来回哪去”的原则,使用某张银行卡申购的基金份额,赎回后资金仍将回到原卡中。
第四十二条  投资人在新开网上交易T+2日后方可增加其他银行卡。新增开的银行卡当天便可进行基金交易。
第四十三条  对于投资人已开通的银行卡,如没有相关联的存量份额或在途份额则可以销卡。
第十七章 资金结算 
第四十四条  投资者通过网上交易系统进行基金交易时,应当采用本公司认可的资金结算途径及结算方式。
第四十五条  投资者进行网上支付时,使用的扣款、结算账户须与预留的资金账户一致,若投资人在交易过程中使用其他未经审核的扣款、结算账户,造成相关的基金交易失败,由此引致的损失,本公司不承担责任。 
第四十六条  投资者T日提交的认购、申购申请所对应的认/申购资金,若在本公司规定的申请有效期内未能足额到达本公司的网上交易直销资金账户,则该笔申请将被视为无效申请。 
第四十七条  投资者通过网上银行支付的认/申购资金,若T日划款时间迟于本公司网上交易每日结算时间的,则该笔款项作为失败处理。本公司将于下一个工作日(T+1日)将该笔划款划向投资者的原支付账户。 
第十八章 账户查询 
第四十八条  投资者可通过网上交易系统查询基金信息、本人账户信息和交易申请和确认结果、账户份余额、分红信息等。
第十九章 交易时间 
第四十九条  T日15:00即终止当日基金交易委托, T日15:00后的基金交易申请委托将归为T+1日交易委托。
第五十条    非开放日的基金交易委托申请将被视为下一开放日的交易委托申请。
第五十一条  投资者T日的基金交易申请除认购外可在T日15:00前撤销。
第五十二条  投资者基金交易委托的申请时间以本公司网上交易系统自动记载的时间为准。如因不可抗拒力及非本公司人为因素而导致网上交易时间的变更,因而造成投资人不能及时委托的情况,本公司不承担任何责任。
第二十章 交易费用 
第五十三条  投资者通过本公司网上交易系统进行基金交易时,费率标准以各基金的基金契约和相应公告为准。 
第五十四条  投资者通过本公司网上交易系统进行认/申购申请所发生的银行规定收取的转帐费用由投资者自行承担。 
第二十一章 银行卡资料变更 
第五十五条  网上直销的投资者如需变更开户时使用的银行卡,则需将以下资料邮寄到我司理财中心办理: 
1、  身份证复印件(正反面) 
2、  新使用的银行卡复印件 
3、  开户行提供的挂失凭证或换卡证明 
4、  大成基金公司帐户类业务申请表 
第五十六条  如果客户开户时使用的是兴业银行、中信银行、浦发银行等通过“银联通”平台与我司网站连接的银行卡(富滇银行除外),则在办理银行卡变更业务时除需要在我司办理相关的换卡手续外,还需要进行以下操作: 
1、将新卡开通银联通基金直销功能;(在发卡行网站就能开通) 
2、用新卡去一家没有开过户的基金公司网站新开一个基金账户; 
3、将下列资料以传真或扫描件形式发送到银联,传真号码为021-60872107(需注明商服客服收 ),电子邮箱为cp_operation@ChinaPay.com ,银联客服热线:95516转5: 
(1)、身份证正反面复印件;
(2)、旧卡正反面复印件,如果不能提供原银行卡复印件,则由发卡行提供银行证明文件或者由发卡行出具原银行卡交易明细对账单; 
(3)、新卡正反面复印件; 
(4)、基金用户换卡申请表。 
第五十七条  我司在收到客户全部换卡资料后,将在5个工作日内办理。
第五十八条  为了保障客户的资金安全,不允许跨行变更银行卡。 
第二十二章 风险 
第五十九条  为确保网络传输的安全,保障投资者的利益,本公司对网络资料的传输采用数据加密处理(如采用电子安全证书方式),但本公司无法保证电子信息绝对安全,毫无错误或指定网址不被恶意攻击或因存在电子病毒所导致的故障,也不为此承担任何责任或投资者因电子交易的故障所可能导致的任何损失承担赔偿。
第六十条    对投资者的网上交易,本公司有权对相关电子数据进行保留并作为投资者交易行为的证明。
第六十一条  任何通过密码验证后提交的申请都将视为投资者自身行为或投资者合法授权的行为,该等行为所引起的法律后果应由该投资者自身直接承担,投资者应予以认可。
第二十三章 附则 
第六十二条  本规则构成《大成基金管理有限公司开放式基金业务规则》的补充条款,与上述业务规则具有同等效力。未尽事宜,参照相关基金的招募说明书(公开说明书)、基金契约、业务规则。
第六十三条  本规则从颁布之日起生效。本规则的任何修改应自该修改发布之时生效。
第六十四条  本规则的解释权归本公司所有。
二〇一〇年二月二十二日