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招商基金余额增值服务协议

招商基金余额增值服务协议


本余额增值服务协议(以下简称“本协议”)是投资者与招商基金、苏宁基金三方就招商基金旗下货币基金余额增值服务相关事项所订立的有效合约。请投资者审慎阅读并选择接受或不接受本协议。投资者通过网络页面点击确认或以其他方式接受本协议,即表示投资者已经认真阅读、充分理解并完全接受本协议全部内容。一经接受本协议或使用余额增值服务,即视为投资者已经充分理解和完全接受本协议所有条款,投资者应独立承担由于违反本协议所导致的全部法律责任和后果。除非完全接受本协议全部条款,否则投资者无权使用余额增值服务。


鉴于:

1、南京苏宁基金销售有限公司作为基金销售机构销售招商基金所管理的货币基金;

2、招商基金拟为签订本协议的投资者开通货币基金余额增值服务(以下简称“余额增值服务”)。


为保证余额增值服务顺利进行,明确服务流程、服务规则及三方的权利义务,就有关事项达成如下协议:


第一条释义

1、余额增值服务:指招商基金为投资者提供的可快速赎回货币基金的流动性支持增值服务。在投资者拥有快速赎回可用余额的前提下,当投资者向苏宁基金申请快速赎回货币基金时,若苏宁基金判断快速赎回申请符合本协议以及招商基金与苏宁基金签署的《货币基金余额增值服务合作协议》约定的,可对快速赎回申请予以接受,并依据招商基金对苏宁基金的扣款授权实时向投资者预留账户划付垫付赎回金额。D日起(含当日)快速赎回申请所对应的货币基金份额的权益和收益将由投资者转归招商基金所有,后续招商基金可在基金合同所允许的时间内赎回基金份额,赎回款用于偿还招商基金的垫付款项。

2、货币基金:指招商基金募集、管理、担任基金注册登记机构并由苏宁基金销售的“招商招钱宝货币市场基金C类”(基金代码: 000758)、“招商现金增值开放式证券投资基金B类”(217014)和“招商招金宝货币市场基金B类”(000651),及未来招商基金募集、管理、担任基金注册登记机构并由苏宁基金销售、且拟开通余额增值服务的其他货币市场基金,届时由招商基金自行或通过苏宁基金以公告或其他方式告知投资者。

3、投资者:指通过苏宁基金开通余额增值服务的投资者。

4、快速赎回:指在投资者拥有快速赎回可用余额的前提下,当投资者向苏宁基金申请快速赎回货币基金时,若苏宁基金判断投资者的快速赎回申请符合本协议以及招商基金与苏宁基金签署的《货币基金余额增值服务合作协议》约定的,可对快速赎回申请予以接受,并实时向投资者预留账户垫付赎回金额。快速赎回的实质为招商基金先行向投资者垫付赎回金额,自D日起(含当日)快速赎回申请所对应的货币基金份额的权益和收益将由投资者转归招商基金所有,后续招商基金可在基金合同所允许的时间内赎回基金份额,赎回款用于偿还招商基金的垫付款项。

5、快速赎回可用余额:指投资者通过已购买并持有的货币基金份额及其未结转收益、以及投资者通过苏宁基金已向基金注册登记机构提交但基金注册登记机构尚未确认的申购交易申请所对应的货币基金份额之和,但应减去因投资者赎回、有权机关冻结或强制扣划等因素被冻结、限制或处分的货币基金份额。

6、垫资:指投资者提交快速赎回申请后,若苏宁基金判断该笔快速赎回金额满足相应条件需要由招商基金先行垫付的,则招商基金先行垫付该笔快速赎回金额。

7、垫资限额:招商基金出于风险管理的需要,对垫资总额和单个投资者每一自然日的垫资上限设定限额,并有权根据业务发展和实际情况对前述限额不时作出调整,具体调整届时由苏宁基金以公告或其他方式告知投资者

8、D日:指投资者提交快速赎回申请的自然日。

9、交易日:指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。

本协议对相关名词及术语释义仅适用于本协议,不能类推适用于任何其他各类协议、合同、备忘录等文件。


第二条服务流程和服务规则

1、余额增值服务的开放时间正常情况下为每个自然日7*24小时。如遇特殊情况,招商基金有权随时调整该服务的开放时间,但应通过苏宁基金尽量通知投资者。

2投资者同意:快速赎回申请提交后,招商基金将快速赎回申请对应的投资者的货币基金份额,并快速过户至招商基金快速赎回业务专用账户,后续招商基金可在基金合同所允许的时间赎回基金份额,赎回款用于偿还招商基金的垫付款项。如快速赎回成功,则自D日起(含当日)投资者不再享有快速赎回申请所对应货币基金份额的权益和收益,相应货币基金份额自D日起(含当日)的权益和收益转归招商基金所有。

3、若投资者对已持有的全部货币基金份额进行快速赎回的,投资者上一收益结转日(不含该日)至快速赎回申请所属自然日前一自然日产生的未结转收益,将于下一基金收益结转日结转至投资者基金账户,但投资者可对该未结转收益再次发起快速赎回申请。

4、在下述情况下,招商基金有权临时暂停快速赎回服务,并视情况及时恢复该服务:

1)通讯故障;

2)系统故障、升级或暂停服务;

3)招商基金已垫资的金额达到设定的垫资总额;

4)招商基金认为需要临时暂停快速赎回服务的其他情形。

5、如由招商基金垫资的总额接近或达到设定的垫资总额限额,则招商基金有权临时暂停快速赎回服务,并视情况决定是否恢复该服务。

6、禁止撤单:投资者的快速赎回申请一经提交后不允许撤销。

7、快速赎回服务暂不收取服务费,如招商基金根据业务情况需要收取服务费,由招商基金确定收费标准及收费方式并由招商基金自行或通过苏宁基金以公告或其他方式告知投资者。


第三条各方权利和义务

(一)投资者权利和义务

1、投资者承诺已清楚知晓本协议约定的余额增值服务对接的产品为招商基金所管理的货币市场基金,非银行理财产品,招商基金承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,招商基金不保证货币市场基金一定盈利,也不保证最低收益。投资有风险,投资者应当自行承担因投资货币市场基金所带来的投资风险。

2、投资者承诺已清楚知晓本协议约定的余额增值服务是招商基金为投资者提供的增值服务,招商基金会对垫资设定限额,当招商基金已垫付的金额接近或达到垫资限额时,招商基金有权临时暂停快速赎回服务,投资者将无法办理快速赎回,无法实时获得相应资金,但投资者可按货币基金的基金合同、招募说明书、《招商基金管理有限公司开放式基金业务规则》及上述文件不时修订版本的规定提交赎回申请。投资者签署本协议,即表示清楚知晓本款约定的服务暂停情形,并自愿承担此种风险。

3、因余额增值服务需要,投资者同意向苏宁基金和招商基金提供投资者的个人信息(包括但不限于:姓名、身份证号、联系方式、基金交易账号等)。苏宁基金及招商基金承诺此信息仅用于法律法规规定的用途和本协议约定的服务。

4、投资者须按照苏宁基金的相关要求提供本人真实、准确及完整的信息,并负责对本人信息及时更新。投资者就上述各项条件与要求做出承诺,保证投资者身份的合法性,以及所提供信息的真实性、准确性、完整性和非过时性。

5、若投资者提供任何不真实、不准确、不完整或过时的信息,招商基金有权中止(或终止)向投资者提供余额增值服务,并拒绝投资者使用余额增值服务之全部或部分功能,因此所产生的任何直接或间接责任将由投资者来承担。

6、投资者确认已详细阅读并理解、接受货币基金的基金合同、招募说明书、《招商基金管理有限公司开放式基金业务规则》及上述文件不时修订版本的所有内容及规定,自愿通过苏宁基金申请办理货币基金快速赎回服务。

7、投资者同意:依本协议提交货币基金快速赎回申请时,若该申请经苏宁基金判断符合本协议以及招商基金与苏宁基金签署的《货币基金余额增值服务合作协议》约定的苏宁基金向投资者划付垫资款后,且被招商基金确认成功,招商基金有权将快速赎回的相应基金份额及收益过户至招商基金快速赎回业务专用账户并进行赎回处理,相应赎回款用于归还招商基金的已垫付款,基金份额自D日起(含当日)的权益和收益转归招商基金所有。

8、投资者同意:非因招商基金原因,包括但不限于有权机关要求冻结、扣划快速赎回的货币基金份额等情形,导致快速赎回的可用余额权益不能被过户至招商基金快速赎回业务专用账户、不能及时被确认赎回,赎回款不能到账,或由于其他原因导致投资者不能及时归还招商基金垫付的款项或支付服务费等情况,或快速赎回对应基金份额D日起(含当日)的收益不能归属招商基金所有时,投资者应承担向招商基金偿还垫付款及相应损失的责任。

9、投资者确认:凡是使用投资者用户名及交易密码所进行的一切交易申请,均被视为投资者亲自办理的有效交易申请,并对该等申请的结果承担全部责任。投资者由于自己疏忽或其他原因而致使交易密码失密造成的损失由投资者自己承担,投资者因使用的计算机软硬件故障、受到攻击或其他网络原因导致的损失由投资者自己承担,苏宁基金及招商基金对此不承担任何责任。

(二)招商基金权利和义务

1、非因招商基金、苏宁基金的原因,包括但不限于有权机关要求冻结、扣划快速赎回的货币基金份额等情形,导致快速赎回基金份额不能被过户至招商基金快速赎回业务专用账户、不能及时被确认赎回,赎回款不能到账,或由于其他原因导致投资者不能及时归还招商基金垫付的款项等情况,或快速赎回基金份额D日起(含当日)的收益不能归属招商基金所有时:

1)招商基金有权向投资者追回垫付款项,苏宁基金应予以必要的协助;

2招商基金有权对投资者所持有的招商基金旗下基金份额(包括但不限于货币基金)进行相应的过户处理,相关过户费用(包括但不限于赎回费)由投资者承担,相关基金份额在过户后净值上涨的收益由招商基金享有,净值下跌的损失亦由招商基金承担,投资者不再享有相关收益或承担相关损失;

3招商基金有权要求投资者在D日起的七个工作日内以现金方式清偿完毕本公司的垫付资金和服务费(如有),逾期清偿的应按逾期支付款项万分之五的标准支付日违约金。

2、若因苏宁基金错误传送投资者快速赎回申请电子数据,导致招商基金错误过户或赎回投资者的基金份额的,招商基金不承担相应责任,应当由苏宁基金赔偿由此给投资者和招商基金造成的全部损失。

3、招商基金有权根据实际业务需要,临时暂停快速赎回服务,调整快速赎回服务的办理时间,或者调整快速赎回服务限额等。

4、如司法机关、行政机关等有权机关对投资者基金份额进行冻结、强制扣划等的,招商基金有权通知苏宁基金中止对投资者的快速赎回服务,直至有权机关对投资者基金份额解冻,接到有权机关指令的一方应按要求及时执行。

(三)苏宁基金权利和义务

1、苏宁基金有权采取必要手段对投资者进行身份验证,并据此决定提供服务的范围及为投资者开放服务种类、范围及进行操作的权限。为保障投资者资金安全,苏宁基金有权根据投资者类别、身份认证措施、交易风险度等因素的不同设定不同的安全策略。

2、苏宁基金应按照与招商基金约定的数据接口和格式于规定时间前向招商基金传送快速赎回申请电子数据,并保证该数据的准确、及时和有效。

3、苏宁基金对投资者提交的有效的快速赎回申请应当及时、准确地予以处理并确定是否接受。对苏宁基金未予接受的快速赎回申请,苏宁基金应负责向投资者进行解释说明。


第四条违约责任

1、本协议任何一方违反本协议的约定,给其他方造成损失的,应各自承担相应的经济、法律责任,赔偿由此给其他方造成的损失。

2、如一方承担了按相关法律法规或本协议规定应由其他方承担的责任,或由于其他方的违约行为而对任何协议之外的第四方承担责任和/或受到有权机关处罚导致的损失,该方在承担责任后有权向违约方进行追偿并获得全面的赔偿。


第五条免责条款

1、如遇自然灾害等不可抗力事件,或其他不可预见的非常情况,或电力、网络、系统、通讯故障发生,导致招商基金或苏宁基金无法履行或不能及时履行协议的,招商基金或苏宁基金不承担任何责任。

2、苏宁基金和招商基金无法保证电子信息绝对安全,毫无错误或指定网址不被恶意攻击或因存在电子病毒所导致的故障,也不为此承担任何责任或投资者因电子交易的故障所可能导致的任何损失承担赔偿责任。

3、因投资者的故意或疏忽导致交易密码泄露或遗失,由此导致投资者损失的,招商基金或苏宁基金不承担任何责任。

4、如因投资者预留的账户已销户或账户状态不正常(挂失、冻结、变更)或者由于司法或其他原因而进行了账户冻结、扣划或销户,导致招商基金或苏宁基金无法履行协议的,招商基金或苏宁基金不承担任何责任。

5、因法律和政策重大变化或苏宁基金、招商基金不可预测和不可控制因素导致的突发事件,招商基金或苏宁基金不承担任何责任。


第六条争议解决方式

各方同意,因本协议而产生的或与本协议有关的任何争议,应友好协商解决。协商不成的,任何一方应提交华南国际经济贸易仲裁委员会,按其届时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点及开庭地点为深圳,仲裁裁决是终局的,对各方均有约束力。仲裁费和律师费由败诉方承担。